基金銷售業(yè)務(wù)牌照項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書

公募基金是家庭理財(cái)?shù)闹匾顿Y工具，家庭部門投資于公募基金的水平在一定程度上反映了金融業(yè)的發(fā)展水平。至2016年末，家庭部門銀行存款為60.65萬(wàn)億元，個(gè)人直接持有的股票流通市值為14.62萬(wàn)億元，個(gè)人持有的公募基金凈值為3.48萬(wàn)億元。此外，銀行理財(cái)產(chǎn)品余額29.05萬(wàn)億 元，其中13.46萬(wàn)億元由個(gè)人持有。因此，從家庭部門的主要金融資產(chǎn)構(gòu)成看，由公募基金管理的家庭金融資產(chǎn)占比約3.8%，銀行存款和銀行理財(cái)兩項(xiàng)合計(jì)則達(dá)到80.4% ,公募基金作為專業(yè)化投資管理服務(wù)遠(yuǎn)未符合居民財(cái)富增長(zhǎng)需要，未來(lái)有很大發(fā)展空間。

目錄 1
一、公司概況 3
1.1 公司簡(jiǎn)介 3
1.2 股東基本情況 3
1.3 公司具備開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)各項(xiàng)要求和條件的說(shuō)明 3
二、市場(chǎng)及行業(yè)分析 6
2.1 公募基金市場(chǎng)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)分析 6
2.1.1 公募基金市場(chǎng)現(xiàn)狀 6
2.1.2 在宏觀經(jīng)濟(jì)金融中的地位 6
2.1.3 在家庭金融資產(chǎn)中的地位 7
2.1.4 在世界的地位 8
2.2 行業(yè)PEST分析 8
2.2.1 政策環(huán)境 8
2.2.2 經(jīng)濟(jì)環(huán)境 9
2.2.3 社會(huì)環(huán)境 9
2.2.4 技術(shù)環(huán)境 10
2.3 基金代銷平臺(tái)商業(yè)模式分析 10
2.3.1 四大基金代銷平臺(tái)的戰(zhàn)略差異 10
2.3.2 項(xiàng)目平臺(tái)商業(yè)模式選擇 12
三、 產(chǎn)品服務(wù)分析 14
3.1 銷售模式 14
3.2 支付方式 14
3.3 盈利模式 14
3.4 產(chǎn)品服務(wù) 14
3.5 目標(biāo)客戶群分析 15
3.6 營(yíng)銷發(fā)展策略 17
四、運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)及系統(tǒng)支持 18
4.1 實(shí)力強(qiáng)勁的投顧團(tuán)隊(duì) 18
4.2 安全高效的銷售系統(tǒng) 18
五、公司基金業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)劃與財(cái)務(wù)預(yù)測(cè) 20
5.1 資金投入規(guī)劃 20
5.2 銷售規(guī)模估算 20
5.3 財(cái)務(wù)分析 21
5.3.1 分析說(shuō)明 21
5.3.2 三大成本核算 21
5.3.3 成本分類 22
5.3.4 利潤(rùn)核算 23
5.3.5 盈利能力分析 24
5.3.6 投資回報(bào)率（ROI） 26
5.3.7 項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益分析 26
5.3.8 評(píng)價(jià)結(jié)論 27
六、風(fēng)險(xiǎn)分析 28
6.1 風(fēng)險(xiǎn)因素及識(shí)別 28
6.1.1 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 28
6.1.2 競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn) 28
6.1.3 資金風(fēng)險(xiǎn) 29
6.1.4 組織管理風(fēng)險(xiǎn) 29
6.1.5 政策風(fēng)險(xiǎn) 29
6.1.6 其他風(fēng)險(xiǎn) 30
6.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 30
9.2 風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策 31
七、結(jié)論與建議 32
7.1 結(jié)論 32
7.2建議 32