2023年貿(mào)易融資行業(yè)發(fā)展如何貿(mào)易融資發(fā)展現(xiàn)狀趨勢分析
產(chǎn)業(yè)趨勢 2023-11-06 06:34:26 中金普華產(chǎn)業(yè)研究院
貿(mào)易融資是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)為國際貿(mào)易的參與者提供的各種結(jié)算、融資、擔(dān)保、風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)。貿(mào)易融資是國際貿(mào)易的重要支撐，也是金融業(yè)的重要領(lǐng)域。隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的深入發(fā)展，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)也呈現(xiàn)出多樣化、創(chuàng)新化、數(shù)字化的特征，為貿(mào)易參與者提供了更多的便利和選擇。
根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)貿(mào)易金融專業(yè)委員會(huì)（以下簡稱“貿(mào)金委”）發(fā)布的《中國貿(mào)易金融行業(yè)發(fā)展報(bào)告（2022-2023）》，2022年，我國貨物貿(mào)易進(jìn)出口總值42.07萬億元，同比增長7.7%，連續(xù)6年保持世界第一貨物貿(mào)易國地位。我國銀行業(yè)貿(mào)易金融業(yè)務(wù)近五年也實(shí)現(xiàn)了結(jié)算業(yè)務(wù)逐年增長、融資業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長的良好發(fā)展態(tài)勢。2022年，我國主要商業(yè)銀行國際結(jié)算業(yè)務(wù)總量10.60萬億美元，較2021年增加0.51萬億美元，總體增幅5.05%；我國各主要商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量漲跌互現(xiàn)，國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)總量小幅增長5.69%，同時(shí)呈現(xiàn)出表內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)占比小幅回落，進(jìn)口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)占比大幅回落等特點(diǎn)；我國主要銀行國內(nèi)信用證結(jié)算總量1.99萬億元人民幣，同比漲幅達(dá)33.16%，增長較快；我國商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展，國內(nèi)保理業(yè)務(wù)依舊為主要增長點(diǎn)，占比達(dá)92.71%。
2022年以來，銀行業(yè)在貿(mào)易金融業(yè)務(wù)方面的創(chuàng)新主要集中在四個(gè)方面：一是伴隨科技賦能供應(yīng)鏈的逐步深入和迅猛發(fā)展，金融業(yè)務(wù)與科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、場景生態(tài)的融合發(fā)展得到促進(jìn)，金融機(jī)構(gòu)利用大數(shù)據(jù)資源、數(shù)字化平臺(tái)對(duì)接等手段，持續(xù)創(chuàng)新貿(mào)易金融產(chǎn)品，以充分滿足小微、外貿(mào)企業(yè)的金融需求；二是隨著人民幣跨境使用便利化程度不斷提高，金融機(jī)構(gòu)積極創(chuàng)新跨境人民幣貿(mào)易金融產(chǎn)品，推出跨境人民幣資金池、跨境人民幣供應(yīng)鏈金融等一系列貿(mào)易結(jié)算和融資產(chǎn)品，有效助力人民幣跨境收付金額逐年增長；三是金融機(jī)構(gòu)在自貿(mào)區(qū)、保稅區(qū)、特殊經(jīng)濟(jì)功能區(qū)進(jìn)一步加大貿(mào)易金融創(chuàng)新力度，充分利用區(qū)域政策優(yōu)勢，開拓國內(nèi)國際兩大市場，統(tǒng)籌利用兩種資源，帶動(dòng)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展；四是基于服務(wù)“走出去”客群的出發(fā)點(diǎn)，依托OSA、NRA、FTN“三類賬戶”體系，我國境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)除了在各賬戶監(jiān)管范圍內(nèi)為企業(yè)提供基本的結(jié)算與匯兌服務(wù)外，還通過貿(mào)易鏈條將境內(nèi)母公司授信資源傳輸?shù)骄惩庾庸?，協(xié)助企業(yè)充分利用在岸、離岸兩個(gè)市場的融資價(jià)格和匯率差異降低企業(yè)的財(cái)務(wù)成本，聯(lián)合中國出口信用保險(xiǎn)公司為境外公司辦理出口信保融資等，進(jìn)一步豐富離岸貿(mào)易金融產(chǎn)品、擴(kuò)大離岸貿(mào)易金融服務(wù)范圍。
2022年以來，我國貿(mào)易金融業(yè)務(wù)仍存在一系列風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)，主要體現(xiàn)在：一是全球經(jīng)濟(jì)增長乏力、國際貿(mào)易增長受到?jīng)_擊。受新冠肺炎疫情的影響，全球經(jīng)濟(jì)增速放緩，國際貿(mào)易保護(hù)主義抬頭，多邊貿(mào)易體制受到?jīng)_擊，貿(mào)易摩擦頻發(fā)，給我國外貿(mào)發(fā)展帶來不利影響。二是發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體供應(yīng)鏈回遷、發(fā)展中經(jīng)濟(jì)體供應(yīng)鏈重組。受疫情和貿(mào)易摩擦的影響，一些發(fā)達(dá)國家加快推進(jìn)供應(yīng)鏈回遷，以提高自身的經(jīng)濟(jì)安全和競爭力，對(duì)我國外貿(mào)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈構(gòu)成挑戰(zhàn)。同時(shí)，一些發(fā)展中國家也在積極調(diào)整供應(yīng)鏈布局，以爭奪國際市場份額，對(duì)我國外貿(mào)競爭優(yōu)勢構(gòu)成威脅。三是全球金融環(huán)境持續(xù)收緊、匯率市場大幅波動(dòng)。受美國貨幣政策收緊、美元指數(shù)上漲、國際油價(jià)下跌等因素的影響，全球金融市場出現(xiàn)緊張和動(dòng)蕩，導(dǎo)致國際資本流動(dòng)加劇，匯率市場波動(dòng)加大，給跨境貿(mào)易和投資帶來不確定性和風(fēng)險(xiǎn)。四是全球貿(mào)易格局調(diào)整，沖擊現(xiàn)有國際貿(mào)易秩序。隨著一帶一路倡議的深入推進(jìn)，區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定（RCEP）的簽署，區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的加速發(fā)展，全球貿(mào)易格局發(fā)生深刻變化，對(duì)現(xiàn)有的國際貿(mào)易規(guī)則和體制提出了新的挑戰(zhàn)和要求。
展望未來，我國貿(mào)易金融業(yè)務(wù)也將面臨新的機(jī)遇和發(fā)展空間，主要體現(xiàn)在：一是落實(shí)十九大精神，把服務(wù)國家戰(zhàn)略、推動(dòng)高水平對(duì)外開放作為工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，助力構(gòu)建新發(fā)展格局。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要緊緊圍繞國家“雙循環(huán)”發(fā)展戰(zhàn)略，服務(wù)國內(nèi)大循環(huán)，促進(jìn)國內(nèi)市場的有效供給和需求，服務(wù)國際大循環(huán)，助力構(gòu)建人類命運(yùn)共同體，促進(jìn)國際市場的互聯(lián)互通。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要積極服務(wù)一帶一路倡議，支持境外工程承包、對(duì)外投資、跨境電商等新業(yè)態(tài)新模式的發(fā)展，推動(dòng)國際產(chǎn)能合作和貿(mào)易便利化。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要積極服務(wù)國家重大戰(zhàn)略，如鄉(xiāng)村振興、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展、農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化、數(shù)字經(jīng)濟(jì)、綠色發(fā)展等，為國內(nèi)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)提供有力支持。
二是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，提高貿(mào)易金融服務(wù)的質(zhì)量和效率，滿足市場多元化的需求。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要加快產(chǎn)品創(chuàng)新，推出更多適應(yīng)市場需求的貿(mào)易金融產(chǎn)品，如跨境電商金融、跨境人民幣金融、跨境供應(yīng)鏈金融、跨境保理金融、跨境租賃金融等，為貿(mào)易參與者提供更多的選擇和便利。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要加快流程優(yōu)化，推進(jìn)貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的電子化、智能化、平臺(tái)化，利用區(qū)塊鏈、云計(jì)算、人工智能等新技術(shù)，提高貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的效率和安全性，降低貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的成本和風(fēng)險(xiǎn)。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要加快市場拓展，擴(kuò)大貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的覆蓋面和滲透率，特別是要重點(diǎn)服務(wù)中小微企業(yè)、民營企業(yè)、外貿(mào)新業(yè)態(tài)等，解決他們的融資難、融資貴等問題，增強(qiáng)他們的國際競爭力。
三是積極參與國際貿(mào)易金融規(guī)則的制定和完善，提升我國在國際貿(mào)易金融領(lǐng)域的話語權(quán)和影響力，為全球貿(mào)易金融的健康發(fā)展貢獻(xiàn)中國智慧和中國方案。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要加強(qiáng)與國際貿(mào)易金融組織和機(jī)構(gòu)的合作和交流，如國際商會(huì)、亞洲開發(fā)銀行、世界銀行等，積極參與國際貿(mào)易金融規(guī)則的制定和修訂，如《跟單信用證統(tǒng)一慣例》、《銀行間遠(yuǎn)期匯率協(xié)議》、《國際保理公約》等，反映我國貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的實(shí)際情況和合理訴求，推動(dòng)國際貿(mào)易金融規(guī)則的完善和發(fā)展。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要加強(qiáng)與一帶一路沿線國家和地區(qū)的合作和交流，推動(dòng)貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的本地化和國際化，為一帶一路倡議的實(shí)施提供金融支持和保障。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要加強(qiáng)與國際金融市場的聯(lián)動(dòng)和協(xié)調(diào)，推動(dòng)人民幣國際化和跨境使用，為全球金融穩(wěn)定和發(fā)展作出貢獻(xiàn)。
以上就是2023年貿(mào)易融資行業(yè)發(fā)展的相關(guān)分析，希望對(duì)您有所幫助。
根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)貿(mào)易金融專業(yè)委員會(huì)（以下簡稱“貿(mào)金委”）發(fā)布的《中國貿(mào)易金融行業(yè)發(fā)展報(bào)告（2022-2023）》，2022年，我國貨物貿(mào)易進(jìn)出口總值42.07萬億元，同比增長7.7%，連續(xù)6年保持世界第一貨物貿(mào)易國地位。我國銀行業(yè)貿(mào)易金融業(yè)務(wù)近五年也實(shí)現(xiàn)了結(jié)算業(yè)務(wù)逐年增長、融資業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長的良好發(fā)展態(tài)勢。2022年，我國主要商業(yè)銀行國際結(jié)算業(yè)務(wù)總量10.60萬億美元，較2021年增加0.51萬億美元，總體增幅5.05%；我國各主要商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)量漲跌互現(xiàn)，國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)總量小幅增長5.69%，同時(shí)呈現(xiàn)出表內(nèi)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)占比小幅回落，進(jìn)口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)占比大幅回落等特點(diǎn)；我國主要銀行國內(nèi)信用證結(jié)算總量1.99萬億元人民幣，同比漲幅達(dá)33.16%，增長較快；我國商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展，國內(nèi)保理業(yè)務(wù)依舊為主要增長點(diǎn)，占比達(dá)92.71%。
2022年以來，銀行業(yè)在貿(mào)易金融業(yè)務(wù)方面的創(chuàng)新主要集中在四個(gè)方面：一是伴隨科技賦能供應(yīng)鏈的逐步深入和迅猛發(fā)展，金融業(yè)務(wù)與科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、場景生態(tài)的融合發(fā)展得到促進(jìn)，金融機(jī)構(gòu)利用大數(shù)據(jù)資源、數(shù)字化平臺(tái)對(duì)接等手段，持續(xù)創(chuàng)新貿(mào)易金融產(chǎn)品，以充分滿足小微、外貿(mào)企業(yè)的金融需求；二是隨著人民幣跨境使用便利化程度不斷提高，金融機(jī)構(gòu)積極創(chuàng)新跨境人民幣貿(mào)易金融產(chǎn)品，推出跨境人民幣資金池、跨境人民幣供應(yīng)鏈金融等一系列貿(mào)易結(jié)算和融資產(chǎn)品，有效助力人民幣跨境收付金額逐年增長；三是金融機(jī)構(gòu)在自貿(mào)區(qū)、保稅區(qū)、特殊經(jīng)濟(jì)功能區(qū)進(jìn)一步加大貿(mào)易金融創(chuàng)新力度，充分利用區(qū)域政策優(yōu)勢，開拓國內(nèi)國際兩大市場，統(tǒng)籌利用兩種資源，帶動(dòng)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展；四是基于服務(wù)“走出去”客群的出發(fā)點(diǎn)，依托OSA、NRA、FTN“三類賬戶”體系，我國境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)除了在各賬戶監(jiān)管范圍內(nèi)為企業(yè)提供基本的結(jié)算與匯兌服務(wù)外，還通過貿(mào)易鏈條將境內(nèi)母公司授信資源傳輸?shù)骄惩庾庸?，協(xié)助企業(yè)充分利用在岸、離岸兩個(gè)市場的融資價(jià)格和匯率差異降低企業(yè)的財(cái)務(wù)成本，聯(lián)合中國出口信用保險(xiǎn)公司為境外公司辦理出口信保融資等，進(jìn)一步豐富離岸貿(mào)易金融產(chǎn)品、擴(kuò)大離岸貿(mào)易金融服務(wù)范圍。
2022年以來，我國貿(mào)易金融業(yè)務(wù)仍存在一系列風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)，主要體現(xiàn)在：一是全球經(jīng)濟(jì)增長乏力、國際貿(mào)易增長受到?jīng)_擊。受新冠肺炎疫情的影響，全球經(jīng)濟(jì)增速放緩，國際貿(mào)易保護(hù)主義抬頭，多邊貿(mào)易體制受到?jīng)_擊，貿(mào)易摩擦頻發(fā)，給我國外貿(mào)發(fā)展帶來不利影響。二是發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體供應(yīng)鏈回遷、發(fā)展中經(jīng)濟(jì)體供應(yīng)鏈重組。受疫情和貿(mào)易摩擦的影響，一些發(fā)達(dá)國家加快推進(jìn)供應(yīng)鏈回遷，以提高自身的經(jīng)濟(jì)安全和競爭力，對(duì)我國外貿(mào)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈構(gòu)成挑戰(zhàn)。同時(shí)，一些發(fā)展中國家也在積極調(diào)整供應(yīng)鏈布局，以爭奪國際市場份額，對(duì)我國外貿(mào)競爭優(yōu)勢構(gòu)成威脅。三是全球金融環(huán)境持續(xù)收緊、匯率市場大幅波動(dòng)。受美國貨幣政策收緊、美元指數(shù)上漲、國際油價(jià)下跌等因素的影響，全球金融市場出現(xiàn)緊張和動(dòng)蕩，導(dǎo)致國際資本流動(dòng)加劇，匯率市場波動(dòng)加大，給跨境貿(mào)易和投資帶來不確定性和風(fēng)險(xiǎn)。四是全球貿(mào)易格局調(diào)整，沖擊現(xiàn)有國際貿(mào)易秩序。隨著一帶一路倡議的深入推進(jìn)，區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定（RCEP）的簽署，區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的加速發(fā)展，全球貿(mào)易格局發(fā)生深刻變化，對(duì)現(xiàn)有的國際貿(mào)易規(guī)則和體制提出了新的挑戰(zhàn)和要求。
展望未來，我國貿(mào)易金融業(yè)務(wù)也將面臨新的機(jī)遇和發(fā)展空間，主要體現(xiàn)在：一是落實(shí)十九大精神，把服務(wù)國家戰(zhàn)略、推動(dòng)高水平對(duì)外開放作為工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，助力構(gòu)建新發(fā)展格局。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要緊緊圍繞國家“雙循環(huán)”發(fā)展戰(zhàn)略，服務(wù)國內(nèi)大循環(huán)，促進(jìn)國內(nèi)市場的有效供給和需求，服務(wù)國際大循環(huán)，助力構(gòu)建人類命運(yùn)共同體，促進(jìn)國際市場的互聯(lián)互通。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要積極服務(wù)一帶一路倡議，支持境外工程承包、對(duì)外投資、跨境電商等新業(yè)態(tài)新模式的發(fā)展，推動(dòng)國際產(chǎn)能合作和貿(mào)易便利化。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要積極服務(wù)國家重大戰(zhàn)略，如鄉(xiāng)村振興、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展、農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化、數(shù)字經(jīng)濟(jì)、綠色發(fā)展等，為國內(nèi)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)提供有力支持。
二是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，提高貿(mào)易金融服務(wù)的質(zhì)量和效率，滿足市場多元化的需求。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要加快產(chǎn)品創(chuàng)新，推出更多適應(yīng)市場需求的貿(mào)易金融產(chǎn)品，如跨境電商金融、跨境人民幣金融、跨境供應(yīng)鏈金融、跨境保理金融、跨境租賃金融等，為貿(mào)易參與者提供更多的選擇和便利。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要加快流程優(yōu)化，推進(jìn)貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的電子化、智能化、平臺(tái)化，利用區(qū)塊鏈、云計(jì)算、人工智能等新技術(shù)，提高貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的效率和安全性，降低貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的成本和風(fēng)險(xiǎn)。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要加快市場拓展，擴(kuò)大貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的覆蓋面和滲透率，特別是要重點(diǎn)服務(wù)中小微企業(yè)、民營企業(yè)、外貿(mào)新業(yè)態(tài)等，解決他們的融資難、融資貴等問題，增強(qiáng)他們的國際競爭力。
三是積極參與國際貿(mào)易金融規(guī)則的制定和完善，提升我國在國際貿(mào)易金融領(lǐng)域的話語權(quán)和影響力，為全球貿(mào)易金融的健康發(fā)展貢獻(xiàn)中國智慧和中國方案。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要加強(qiáng)與國際貿(mào)易金融組織和機(jī)構(gòu)的合作和交流，如國際商會(huì)、亞洲開發(fā)銀行、世界銀行等，積極參與國際貿(mào)易金融規(guī)則的制定和修訂，如《跟單信用證統(tǒng)一慣例》、《銀行間遠(yuǎn)期匯率協(xié)議》、《國際保理公約》等，反映我國貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的實(shí)際情況和合理訴求，推動(dòng)國際貿(mào)易金融規(guī)則的完善和發(fā)展。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要加強(qiáng)與一帶一路沿線國家和地區(qū)的合作和交流，推動(dòng)貿(mào)易金融業(yè)務(wù)的本地化和國際化，為一帶一路倡議的實(shí)施提供金融支持和保障。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)要加強(qiáng)與國際金融市場的聯(lián)動(dòng)和協(xié)調(diào)，推動(dòng)人民幣國際化和跨境使用，為全球金融穩(wěn)定和發(fā)展作出貢獻(xiàn)。
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